El Banco de España ya advirtió del riesgo de los créditos de Llamas en 2006

Los peritos iniciaron la investigación en 2012, antes de que la solicitara la Fiscalía.

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  El fiscal charla con los dos peritos del Banco de España a la salida de los juzgados. - jesús

MARÍA J. MUÑIZ | LEÓN 23/01/2015

El Banco de España ya había advertido a Caja España de los riesgos de la concentración de créditos de Santos Llamas en la entidad en dos informes emitidos en 2006 y 2008, aunque las recomendaciones del supervisor no impidieron que el consejo de administración de la caja siguiera autorizando operaciones de refinanciación, líneas de avales e incluso nuevos créditos al grupo empresarial del constructor. Así lo aseguraron ayer los peritos del Banco de España que declararon ante la magistrada del Juzgado de Instrucción Número 5 de León, para dar cuenta del informe enviado en 2013 a petición de la Fiscalía, en el que ratificaban la irregularidad de las operaciones de crédito de quien ocupó la presidencia de la caja leonesa entre julio de 2006 y octubre de 2009, y se mantuvo en el consejo de administración hasta octubre de 2012.

Según explicó ayer el abogado de Izquierda Unida Gorka Esparza, tras la declaración en los juzgados leoneses, el Banco de España emitió «varios informes en 2006 y 2008, en los que ya hacía indicaciones severas a Caja España y recomendaciones. Otra cosa es lo que hizo al no obtener respuesta». De hecho, según explicaron los peritos a la jueza Rocío González, el supervisor inició de oficio una nueva investigación a mediados de 2012, para establecer las posibles infracciones que se hubieran cometido.

Mes y medio después de iniciar este expediente el Banco de España recibió el requerimiento de la Fiscalía de León (en el mes de julio de 2012) para que emitiese un informe dentro de la denuncia solicitada por Izquierda Unida por un presunto delito de administración desleal contra el consejo de administración de la caja. Al prevalecer la vía penal sobre la administrativa, los peritos realizaron el informe que comunicaron en 2013, en el que se evidenciaba que Santos Llamas presidió la entidad y siguió después en el consejo a pesar de la situación de morosidad de sus empresas.

Según explicó Esparza, los informes del Banco de España ponían repetidamente de manifiesto que el grupo de empresas de Llamas tenía una concentración de deuda con la caja que presidía «muy superior a las normas de la entidad, a la permitida por el Banco de España y a la que cualquier otra entidad habría tolerado».

Y el emitido a petición del fiscal evidenciaba que «Llamas tenía que haber cesado en 2009, porque tenía deudas tanto como persona física como jurídica con la caja que presidía, algo incompatible con la Ley de Cajas de Castilla y León».

A pesar de ello el constructor siguió en el consejo de la entidad, que le aprobó «operaciones de refinanciación y aplazamiento de pago, con el fin de que no incurriera en mora, lo que hubiera incrementado los intereses que debía pagar; y sospecho que también con el objetivo de la directiva de ocultar al Banco de España la contabilidad real de la entidad, para evitar la intervención».
Una serie de actuaciones que provocaron a la entidad financiera «un perjuicio flagrante, con más de 60 millones de euros en impagos, por unos activos que luego Sareb compró como tóxicos por 24 millones».

Según el abogado de la formación política, «los peritos del Banco de España han confirmado que no hay ni una sola justificación de qué ganaba Caja España con las facilidades que se daban a su presidente, más en un momento en el que el sector del ladrillo ya estaba en situación crítica».
Esparza considera que la jueza coincidirá en que «todo esto merece ser investigado, no está prescrito. Y los peritos coinciden en que estamos hablando de decenas de millones de euros».

FUENTE: www.diariodeleon.es

¿Los de las cajas a la cárcel en 2015?

De los del PP que haga su partido lo que crea, pero de los del PSOE espero que no sea candidato ni uno

20.01.2015 | 09:53

CECILIO LERA En 2014, nada de nada. Blesa de juerga y el juez Elpidio ya no es juez, a Rato le sale el dinero de Caja Madrid por las orejas y los de las Preferentes atracados y sin turrón. Serra, Moltó y todos los golfos que arruinaron a España con una factura de cien mil millones, cantando villancicos, y millones de parados sin ninguna ayuda para ir tirando. "Ande, ande, ande, que la noche es buena", y otro año que siguen en libertad los artistas. Y en 2015, qué, señores jueces y fiscales, ¿ya vamos a ir en serio?

Ya estamos en 2015 y me pregunto dónde han ido a parar las cajas España, Duero, Burgos, Segovia y tantas. En Castilla y León nadie pide cuentas, nadie señala, nadie defiende a decenas de miles de jubilados preferentistas arruinados, a tapar, a tapar, y a ver si pasa el tiempo y todo se olvida. Durante meses vengo pidiendo nombres, de los consejos de administración y de la dirección de las cajas. Silencio. En el PP y en el PSOE, en los sindicatos y en las organizaciones empresariales, todos calladitos, se tapan entre ellos. Los que nos vendieron la fusión de las cajas España y Duero como la creación de "músculo financiero" de Castilla y León, qué, ¿también cantando villancicos? Parece que no les da vergüenza que una pequeña caja andaluza se haya llevado de saldo todo el músculo financiero de esta pobre comunidad. ¿Hay alguien ahí para explicarnos? No se escondan ahora, después de tantas fotos entonces, que hay aquí un grupo de preferentistas que les quieren dar los buenos días.

Pediría más, meter prisa en pedir responsabilidades antes de las próximas elecciones autonómicas y municipales, no sea que tengamos que seguir viendo en las instituciones democráticas a quienes aprobaron los desmanes que, en Castilla y León, nos han costado a los contribuyentes varios miles de millones. No sea que se sigan riendo de todos nosotros, como hasta ahora, sentados en los escaños después de las elecciones de mayo. Por mi parte, de los del PP que haga su partido lo que crea conveniente, allá ellos, pero de los del PSOE espero que no sea candidato ni uno. Llevo años pidiendo los nombres de los socialistas que han estado en los órganos de las cajas y, a fecha de hoy, nadie me los ha facilitado, ni Óscar López ni Villarrubia ni el de ahora, Luis Tudanca. Peor, veo que han promocionado a otro que formó parte del Consejo de la Caja de Burgos. Y ya van cansando, ¿no les parece?

A unos y a otros se les llena la boca con eso del "caiga quien caiga", con declaraciones de lucha contra la corrupción, pero, si quieren que alguien les tome en serio, ahí tienen corte. Que por una vez se adelanten, y no esperen a que medios de comunicación y unos pocos jueces valientes les hagan el trabajo, para que, cuando ya no tengan más remedio, se rasguen las vestiduras como si no se hubieran enterado de nada, al estilo de Esperanza Aguirre, rodeada de corruptos poniéndose las botas y no se enteraba de nada, la pobre. O como le ocurrió al nuevo jefe del PSOE, Luis Tudanca, que puso de número dos suyo a uno y la SER le debió explicar de quién se trataba, cuando algunos ya habíamos escrito de sus hazañas; así que cuando se vio obligado a cesarle en veinticuatro horas, la risotada fue de época. Por delante, señores, vayan por delante, si esperan que alguien les crea.

Quedan pocos meses para las elecciones municipales y autonómicas, el cabreo ya no puede crecer más, y los jefes de los partidos siguen sin tomarse en serio el atraco a las cajas, que vamos a tener que pagar los de siempre y durante generaciones. Los responsables, en consejos y órganos de dirección, tienen nombres y apellidos, siguen en sus puestos como si nada, es decir, hasta ahora se han reído de nosotros.

A Luis Tudanca, el jefe socialista nuevo, le he oído decir que su principal objetivo es la lucha contra la corrupción. Si quiere que le crea, le propongo algo muy sencillo, que presente un escrito en las Cortes de Castilla y León con la propuesta de crear una comisión de investigación sobre la gestión de las Cajas desaparecidas, incluida la aprobación de las preferentes por los Consejos, créditos preferenciales, mamoneos de todo tipo, cachondeos en sociedades paralelas y etc, etc. Si quiere que le crea, que esa petición de investigación la firmen, en primer lugar, los que hacían carrera en Caja España, Caja Duero o Caja Burgos, y siguen ahí sentados. Que haga eso y solo después diga lo de "caiga quien caiga". Y si no se atreve, que deje esa cantinela, no sea que en las próximas no les voten ni los suyos.

FUENTE: www.laopiniondezamora.es 

El Banco de España explica a la juez por qué no actuó contra los créditos a Llamas

El perito del supervisor declara como testigo por el informe sobre irregularidades en préstamos al ex presidente de Caja España.

20/01/2015 M. J. MUÑIZ | LEÓN

Santos Llamas acudió a declarar a la Audiencia Nacional el pasado mes de octubre.

El Banco de España tendrá que explicar este jueves ante la titular del Juzgado de Instrucción Número 5 de León si autorizó los créditos que tanto Caja España como Caja Duero concedieron al ex presidente Santos Llamas, incluso cuando se consideraba que el constructor tenía grandes riesgos de impagos y su situación era de insolvencia. Los peritos del organismo supervisor están llamados también a declarar al juzgado leonés para que expliquen si se abrió un expediente sancionador a las entidades financieras, y por qué se permitió que Llamas siguiera en el consejo de administración de Caja España-Duero cuando era incompatible con la legislación por si situación de moroso.

La magistrada del Juzgado Número 5, Rocío González, ha llamado a declarar como testigo a un perito que realizó un informe del Banco de España sobre la ilegalidad de la participación de Santos Llamas en los órganos de gobierno de las cajas, así como sobre las irregularidades en operaciones de crédito a empresas relacionadas con el empresario leonés. El informe se elaboró en marzo de 2013, después de que Llamas abandonase el consejo de administración; y se incorpora a las diligencias previas por la denuncia de Izquierda Unida y de la Fiscalía contra los ex directivos de Caja España, Caja Duero y Ceiss por un presunto delito de administración desleal.

Mandato

Santos Llamas llegó a la presidencia de Caja España en julio de 2006, y la ocupó hasta octubre de 2010. Sin embargo, se mantuvo como consejero de la entidad fusionada Caja España-Duero hasta octubre de 2012. Según el informe elaborado por el Banco de España, los créditos concedidos al constructor y la refinanciación de sus deudas no contaron con las garantías suficientes, ni fueron calificados con el riesgo que realmente se asumía, lo que supuso para la entidad un quebranto que la Fiscalía calcula en 60 millones de euros.

El informe del supervisor señala que el 80% de un total de 46 operaciones de crédito analizadas, que fueron concedidas a Llamas (29 de ellas por Caja España y otras 17 por Caja Duero) no fueron calificadas de riesgo, a pesar de que lo eran. En total el constructor obtuvo préstamos o avales por 67,9 millones en el caso de la entidad con sede en León, y 8,8 millones en la que entonces tenía sede en Salamanca.

Los problemas de Llamas para la devolución de los préstamos concedidos se hicieron evidentes al inicio de 2009, cuando se le aprobó una operación de reestructuración de deuda, después de que varias de las sociedades en las que participaba hubieran incurrido ya en impagos.

El constructor se mantuvo todavía en la presidencia de la entidad casi otros dos años, a pesar de que la ley le obligaba a abandonar los órganos de dirección de la entidad. Sin embargo, el consejo de administración permitió que se siguieran en vigor los préstamos, que seguían sin estar calificados como de riesgo por la morosidad y la «insolvencia manifiesta» en la que se encontraban las empresas.

Trato de favor y embargos

De hecho, en lo que el Banco de España considera un trato de favor por parte de los consejos de administración de las dos entidades, ni siquiera se le exigieron garantías para respaldar los préstamos. Y en el caso de Caja Duero se concedieron incluso a pesar de que desde análisis de riesgos se desaconsejó seguir adelante con las refinanciaciones. Operaciones que se mantuvieron hasta 2012.

Banco Ceiss no comunicó al ex presidente las primeras notificaciones de embargo por impago de créditos hipotecarios hasta el verano de 2013, entonces por el impago de 5,1 millones de euros; aunque a este impago le sucedieron otros más.

Santos Llamas ya acudió a declarar ante la Audiencia Nacional, junto con el expresidente de Caja Duero Julio Fermoso y ocho directivos, el pasado 22 de octubre. Entonces tuvieron que explicar ante el juez Eloy Velasco cómo idearon la comercialización de participaciones preferentes y deuda subordinada en 2009 y 2010. La Unión de Consumidores les acusa de estafa, entre otros delitos, y se investiga si aprobaron la comercialización para retrasar u ocultar el deterioro de la entidad y para captar activos, en perjuicio de sus clientes.

FUENTE: www.diariodeleon.es

Tres entidades gestionarán y venderán los activos contaminados de Caja España-Duero

Haya Real State, Solvia y Servihabitat han sido las adjudicatarias de esta operación a través del denominado ‘banco malo’, la Sociedad de Gestión de Activos Procedentes de la Reestructuración Bancaria (Sareb) 

Haya Real State, Solvia y Servihabitat gestionan desde el  1 de enero la gestión y venta de unos 9.450 créditos y 3.310 propiedades en Castilla y León de dudosa rentabilidad. Se trata de activos de Caja Duero-España (Banco Ceiss) y Bankia.

Esta operación ha sido tutelada por el llamado ‘banco malo’, la Sociedad de Gestión de Activos Procedentes de la Reestructuración Bancaria (Sareb), que impulsará una alta profesianlización en la administración de dichos recursos “con el objetivo de cumplir su mandato desinversor” de Banco Ceiss y Bankia en Castilla y León al entender que son operaciones que pueden perjudicar el balance de las entidades.  

De esta manera, el ‘banco malo’ continúa con el proceso de migración de los activos a las entidades antes citadas, adjudicatarias del nuevo servicio (Haya Real State, Solvia y Servihabitat). Fuentes del sector han señalado que desde el nivel organizativo se ha dotado de una nueva estructura, denominada área de transformación global.

Según la adjudicación de estos bienes, la cartera asignada a Solvia cuenta con alto peso de activos inmobiliarios. Así, de los 42.862 que la conforman, más de 33.000 son inmuebles, y el resto préstamos con algún tipo de garantía inmobiliaria, informó El Norte de Castilla.

Estas propiedades están situadas en Cataluña, Comunidad Valenciana, Andalucía y Madrid, áreas de influencia de Bankia, aunque en Castilla y León se encuentran unos 2.900.

Sobre los activos financieros, el lote cuenta con créditos procedentes de Banco Ceiss y Banco Gallego, situados en Galicia, Madrid y Castilla y León, que aporta unos 4.100.

El  Sareb lanzó hace unos meses el concurso Ibero con el que ha elegido a los gestores que se han hecho cargo de la gestión de su cartera desde el 31 de diciembre de 2014, fecha en la que vencieron los contratos suscritos con las nueve entidades que traspasaron los activos a la compañía. Ya en noviembre, Sareb adjudicó a Solvia, la inmobiliaria del Banco Sabadell, la gestión del primer paquete, formado por inmuebles procedentes de Bankia, así como préstamos e inmuebles adquiridos a Banco Gallego y Banco Ceiss (Caja España-Duero).

FUENTE: http://salamancartvaldia.es

Adicae insiste al juez sobre las preferentes como engaño colectivo

Los testigos del juicio por la demanda colectiva interpuesta por la Asociación de Usuarios de Bancos, Cajas y Seguros (Adicae) por las participaciones preferentes emitidas en 2003 por Caixa Galicia han hablado hoy ante el juez de "engaño colectivo" y "cláusulas abusivas".

El juzgado de lo Mercantil número dos de A Coruña acogió ayer la única sesión del proceso contra la entidad que después se convirtió en Novagalicia Banco, tras su fusión con Caixanova, y que ahora es Abanca.La portavoz de Adicae, Verónica Pazos, explicó que su estrategia se ha centrado en demostrar la existencia de "cláusulas abusivas" y "publicidad engañosa". "Sigue habiendo afectados que no recuperaron su dinero, no están todos los casos solucionados. Fue una comercialización abusiva de forma colectiva", indicó.

Por el contrario, la entidad trató cada caso "de forma individual" e hizo referencia a "las órdenes de suscripción de cada titular", señalando que cada contrato, en sus cláusulas, informaba del riesgo. Según Adicae, "no están recogidas las características de los productos", que se ocultaban al cliente abusando de la confianza de años de paso por las oficinas.

Tras el paso de tres testigos ayer, que buscaban un producto de ahorro seguro y se encontraron con preferentes, Adicae reclama que se condene a Caixa Galicia a devolverles cada euro a los 1.500 afectados.

FUENTE: www.elcorreogallego.es

 

Caixa Galicia afronta hoy el juicio de la demanda colectiva de ADICAE por las preferentes

A las 11:00 horas del viernes 16 de enero se celebra en el Juzgado Mercantil n∨dm; 2 de A Coruña el juicio relativo a la acción colectiva interpuesta por ADICAE contra Caixa Galicia por las participaciones preferentes emitidas por esta entidad en el año 2003.

En el juicio, en el que declararán consumidores víctimas del fraude de las participaciones preferentes de Caixa Galicia, los equipos jurídicos de ADICAE demostrarán la abusividad de diversas condiciones generales y lo engañoso de la publicidad empleada por la entidad para la colocación de este producto tóxico entre pequeños ahorradores.

En base a estos aspectos la Asociación reclama que se condene a Caixa Galicia (después Novagalicia Banco y ahora Abanca) a la devolución a los afectados de los ahorros depositados.

FUENTE: www.adicae.net

Los jueces piden el Juzgado Número 8 ante el aumento de demandas por las preferentes

• La junta de jueces acuerda en una reunión solicitar del TSJ un informe favorable para que dé traslado al Ministerio de Justicia

   La junta de jueces de Palencia ha acordado en una reunión pedir la creación de un órgano nuevo ante el crecimiento de las demandas civiles como consecuencia del cada vez mayor volumen de procesos por las preferentes y subordinadas de Caja España-Duero. Así, los jueces palentinos han decidido solicitar del Tribunal Superior de Justicia de Castilla y León (TSJCyL) un informe favorable para que se cree el Juzgado de Instrucción Número 8 de Palencia y que se dé traslado de ese informe al Ministerio de Justicia, puesto que las demandas civiles han crecido de manera muy notable debido a su vez al aumento de esos procedimientos financieros.

De ese aumento de los casos de preferentes y subordinadas de Caja España-Duero en los juzgados da fe la Asociación Razón y Justicia de Palencia, que antes de acabar 2014 aglutinaba a 878 personas afectadas por las preferentes y subordinadas y que había ganado ya un total de 227 juicios a la entidad bancaria, lo que le ha llevado a recuperar casi diez millones de euros.

«Se ha ganado el 100% de los juicios celebrados de socios de la asociación, y se han recuperado 9.700.000 euros, muy cerca de esa cifra mágica de diez millones de euros», hacía hincapié el pasado 27 de diciembre Manuel Collado, presidente de Razón y Justicia en Palencia, que incidía en cómo el colectivo continúa «dando la lata, porque si no, no se consigue nada».

Todos los juicios ganados

«Palencia es la única provincia de España en la que se han ganado todos los juicios celebrados. Hemos dejado que otras provincias fueran por delante, y en función de los puntos débiles que se han visto, hemos actuado», agregaba Collado, que recalcaba cómo se habían celebrado ya 1.426 juicios de socios contra Caja España-Duero en España, habiéndose perdido tan solo catorce.

Ello, a fecha del 27 de diciembre del año pasado, porque el blog de la Asociación Razón y Justicia (http://afectadospalencia.blogspot.com.es/p/contacto.html) reflejaba este miércoles que esa «cifra mágica» de diez millones de euros recuperados ya se había conseguido, pues aportaba el dato de un total de 10.384.376 euros, con 254 juicios ganados y cero perdidos.

Por su parte, Ius et Lex, grupo jurídico-económico constituido por los abogados Juan Máximo Rebolleda Buzón, Antonio Luis Vázquez Delgado e Ignacio Brágimo Abejón, y por el estudio de economistas encabezado por María del Rosario Antolín Santos, ha difundido en fechas recientes un comunicado en el que afirma que ha logrado rescatar durante los últimos meses, solo en la capital palentina, un montante superior a los dos millones de euros propiedad de pequeños ahorradores, a los que ciertas cajas de ahorro de las que eran clientes, «en la mayoría de los casos con una fidelidad absoluta», les habían colocado sus ahorros en participaciones preferentes y obligaciones subordinadas.

 

FUENTE: www.elnortedecastilla.es

El TSXG ordena resolver todos los casos de participaciones preferentes a dos juezas

La titular y su refuerzo celebrarán 150 juicios en los próximos tres meses. Su misión es acabar «cuanto antes» los litigios con la banca

El juzgado especial de las preferentes tiene ahora dos juezas cuya misión es liquidar todos los juicios de preferentes que quedan. Su primer objetivo es resolver más de 150 pleitos de productos bancarios en tres meses, el doble de lo normal. La orden de convertir dicho juzgado en una locomotora procede directamente del Tribunal Superior de Xustiza de Galicia (TSXG).

El alto órgano ha designado un refuerzo para apoyar a la jueza titular para que, entre las dos, acaben «cuanto antes» con todos los litigios en trámite que fueron emprendidos por clientes que reclaman la devolución de sus ahorros atrapados en productos bancarios de alto riesgo. No hay una estimación oficial disponible pero todo apunta a que aún quedan pendientes cientos de casos.

Este es uno de los escasos casos en que una magistrada de refuerzo se suma a la titular para liquidar asuntos a toda máquina. En Vigo hay refuerzos para casos complejos como A Pedra o Las 5 Jotas (la comisión permanente del Poder Judicial prorrogó ayer la comisión de servicio hasta el 30 de junio) y para desatascar Familia o Social. Pero este es un caso único en que dos magistradas unen sus fuerzas para ventilar todos los casos y dejar su sala a cero.

El tribunal especial de preferentes abrió sus puertas en septiembre del 2013 con una jueza de Tui en comisión de servicios para reforzar a los juzgados de primera instancia. En 15 meses ha acumulado 2.500 demandas y conciliaciones. El pasado mayo, los preferentistas que se manifestaban ante la sede de Abanca en Vigo aceptaron un acuerdo para recuperar sus ahorros y, a partir de esa fecha, cientos de litigios se cerraron con un pacto extrajudicial con el banco. Eso quitó mucha carga de trabajo.

El pasado diciembre, este juzgado renovó su prórroga de 6 meses y fue entonces cuando el TSXG implantó su plan de refuerzo. «Nuesta misión es acabar con todos los asuntos en trámite», explicó ayer la jueza titular Tania Rodríguez. Su refuerzo ya la sustituyó varios meses y tiene experiencia en estos productos.

La primera medida de las dos juezas ha sido agilizar la agenda y adelantar al invierno la celebración de los juicios previstos para primavera y verano. Las sesiones fijadas para mayo, junio o abril han sido recolocadas en días libres de febrero, marzo y abril. «Hemos aumentado de dos a cuatro días a la semana las vistas en la sala», dijo Rodríguez.

Una jueza dirigirá vistas dos días a la semana en la sala del juzgado de lo contencioso-administrativo y otra usará un par de días otra sala, generalmente la de las bodas civiles.

Gracias a esta duplicación de horas hábiles para juicios, las dos magistradas podrán sacar un mayor rendimiento a su semana laboral. «Nuestra idea es señalar 12 juicios a la semana. Al haber más días de sala disponible, podremos resolver con mayor agilidad», explicó ayer la jueza titular Tania Rodríguez. Una carga de 4 juicios al día equivale a 50 vistas al mes y 150 en un trimestre, un ritmo de trabajo nunca visto.

La magistrada se incorporó en diciembre de una baja y, al poco, se encontró con su nuevo papel de liquidadora. Desconocía ayer el número exacto de casos de preferentes pendientes de resolver pero pronto podrá hacer el chequeo porque su secretaria del turno le dio ayer el balance del 2014. Está claro que son muchos menos pleitos que la avalancha de 990 asuntos registrados en el último trimestre del 2013 o los más de mil del 2014.

Audiencias previas

Las dos liquidadoras también sacarán adelante cientos de vistas previas al juicio que solo requieren que las partes presenten la documentación donde muestran sus pruebas o argumentos. En la práctica, la jueza ya puede dictar sentencia con ese material sin necesidad de celebrar el juicio, lo que adelanta la tramitación.

Por ejemplo, ayer mismo la titular pasó toda la mañana en la sala y dejó listos once casos para dictar la sentencia, muchos de ellos audiencias previas, lo que supone un importante atajo. Es una señal de que la resolución de los procedimientos va muy ágil.

Las liquidadoras también deberán celebrar decenas de audiencias previas al juicio

Las sesiones fijadas para mayo, junio y julio han sido adelantadas a febrero o marzo

Desde el pasado verano, el número de demandas de preferentes descendió hasta un puñado a la semana. El bajo ritmo continuó el resto del año, aunque aparecieron pleitos procedentes de municipios en los que Vigo tiene jurisdicción para este tipo de asuntos. Tania Rodríguez confirmó ayer este bajón en la entrada de litigios: «A día de hoy están entrando casos pero son menos, ahora vienen a cuentagotas», explicó la jueza titular.

La reducción de carga de trabajo fue muy importante en el verano cuando Abanca y cientos de preferentistas sellaron sus acuerdos. El ritmo también ha cesado y lo que queda son juicios donde no va a haber avenencia. «Sigue habiendo acuerdos pero no con los volúmenes anteriores», confirma la jurista.

La magistrada tiene la sensación de que el juzgado se encuentra en la recta final de su misión, que todavía tiene seis meses de prórroga. «Es previsible que todo este trabajo pendiente se resuelva antes», dijo ayer.

El juzgado especial ocupa un piso alquilado en un edificio de oficinas. El gran movimiento que había tras los primeros meses de su inauguración, cuando entró una avalancha de asuntos, ha dejado paso a una menor actividad. Aún así quedan decenas de expedientes sobre las mesas de los funcionarios, señal de que todavía hay trabajo por delante. En la oficina de repartos entran varios casos más cada semana y, en ocasiones, han llegado hasta diez el mismo día. Cada preferentista paga 300 euros de tasas judiciales por presentar su demanda.

FUENTE: www.lavozdegalicia.es

Banco Ceiss cederá pisos vacíos al Ayuntamiento para alquiler social

• El alcalde avanza que quiere extender este tipo de acuerdos a otras entidades financieras

  El Ayuntamiento de Valladolid incrementará en los próximos meses su parque de viviendas de alquiler social gracias a un acuerdo que el Consistorio y Banco Ceiss firmarán en breve. El alcalde, Francisco Javier León de la Riva, anunció ayer, tras el pleno municipal, que se está ultimando el convenio mediante el cual la entidad financiera cederá varias viviendas –las cifró en cuarenta, aunque acotó que no sabía si era el número definitiva– para que a través de la Sociedad Municipal de Suelo y Vivienda (VIVA) puedan ser utilizadas por familias que hayan sufrido procesos de desahucio a cambio de una renta acorde a sus ingresos. Estos pisos se sumarían a los 43 propiedad del Ayuntamiento que se destinan a personas en riesgo de exclusión y a otros doce del patrimonio de VIVA que están reservados para unidades familiares que se han quedado sin techo tras un proceso de lanzamiento. Esta iniciativa, añadió el máximo responsable municipal, se quiere extender a otras entidades que trabajan con el Consistorio.
  

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  El primer edil, quien avanzó que en este momento se ultiman los flecos con el Banco Ceiss, desveló esta iniciativa después de que el PP rechazara en la sesión una moción presentada por el Grupo Municipal Socialista en la que se instaba a la Junta a que aprobase un decreto para dar cobertura a la expropiación forzosa de viviendas de personas en especiales circunstancias en emergencia social, una medida que puso en marcha la Junta de Andalucía y que ha sido recurrida por el Gobierno central ante el Tribunal Constitucional. El PSOE también solicitaba que el Consistorio instara al Gobierno regional a tomar medidas para favorecer la reestructuración de la deuda hipotecaria, así como la aportación de fondos del presupuesto municipal para facilitar el alquiler social o ceder a la Junta viviendas de propiedad municipal. «De lo que se trata es de no dejar a nadie muerto y enterrado», sostuvo Óscar Puente, quien fue respaldado en su moción por Izquierda Unida. La concejala de esta coalición, María Sánchez, acusó al PP de mediar en algunos casos concretos «solo porque se trataba de la época navideña» y de no hacer una política de atención global a este problema, al mismo tiempo que recordó que, según los datos del Consejo General de Poder Judicial, en Valladolid se siguen produciendo dos desahucios al día. «Lo suyo con los desahucios son lágrimas de cocodrilo», le espetó al PP.

   

  El portavoz popular Jesús Enríquez acusó a ambos grupos políticos de «engañar a la gente y manipular a los más desfavorecidos» con un modelo, el andaluz, «fracasado», «que solo benefició a dos familias de aquella comunidad». Enríquez, quien tachó al PSOE y a IU de practicar ‘Podemitis’, en referencia a las promesas de la formación de Pablo Iglesias en temas sensibles, recalcó que precisamente la Junta de Castilla y León acaba de recibir un reconocimiento de la ONU por la gestión de este problema de calado social. El portavoz popular subrayó que además de colaborar en el programa de la comunidad, el Ayuntamiento aporta su parque de viviendas y en 2014 destinó 987 ayudas de emergencia por importe de 588.870 euros para que las familias pudieran hacer frente a los gastos hipoteca o alquiler.
  
  El anuncio del alcalde tras la sesión plenaria provocó el enfado de Izquierda Unida, que ya por la tarde envió una nota de prensa acusando al alcalde de malas prácticas democráticas por reservarse una información básica sobre el tema del que se había debatido en el pleno. «Es una práctica aberrante, de abuso de poder, por la que el alcalde hace un uso abusivo de su posición», lamentaron.

  FUENTE: www.elnortedecastilla.es

Santos Llamas pudo ser presidente de Caja España de forma ilegal durante dos años

Cada día que pasa se descubren nuevas irregularidades en las cajas de ahorro que han tenido que ser rescatadas o que han recibido cientos de millones en ayudas publicas.

En Castilla y Leon, a las prejubilaciones millonarias de Caja Segovia o los créditos millonarios a las empresas del presidente de Caja de Burgos, José María Arribas, se unen ahora las prebendas que tenía el constructor leonés Santos Llamas, que podría haber ocupado el cargo de presidente de Caja España de forma ilegal durante dos años, tal y como adelanta este lunes la edición de Valladolid del diario El Mundo.

Un informe del Banco de España advierte de que Santos Llamas no podía ser ni consejero ni presidente de Caja España dada su condición de moroso con la entidad. El constructor leonés fue presidente de la caja desde julio de 2006 hasta el 1 de octubre de 2010 y hasta octubre de 2012 fue consejero de la caja resultante tras la fusión con Caja Duero.

El informe, que forma parte de las diligencias previas que investiga el Juzgado de Instrucción nº 5 tras la denuncia de IU contra directivos de Caja España, Caja Duero y Ceiss por un delito de "administración deslea"», señala que la ley de Cajas de Castilla y León de 2005 le impedía ser miembro del consejo y presidente por incurrir en riesgo de impago y posteriormente en mora con la entidad.

El informe, firmado por la jefa de la División de Asesoría Jurídica Interna del Banco de España, Rosario Pérez Moreno, analiza 29 operaciones de crédito o líneas de avales concedidos por Caja España a empresas de Santos Llamas por un total de 67,9 millones y 17 de Caja Duero por 8,8 millones. El 80% de las operaciones firmadas con la entidad que presidía eran de riesgo pero no estaban computadas como tales, siempre según el citado rotativo.

La situación de ilegalidad de Santos Llamas comenzó en enero de 2009 cuando obtuvo una reestructuración de su deuda que interrumpió el pago de intereses. Se deduce además que hubo un trato de favor del Consejo con él porque no se le exigieron nuevas garantías, ni había evidencia de que pagaría con la refinanciación ni se le reclamaron los intereses ordinarios pendientes de pago como es preceptivo.

Según el informe, la entidad financiera incumplió con Llamas su propia política de riesgos: límite del 60% sobre el valor de tasación del suelo para el préstamo, plazo máximo de dos años, exigencia del pago de intereses pendientes para aprobar la refinanciación...

La magistrada que instruye las diligencias Rocío González ha citado a declarar como testigo al perito del Banco de España el próximo día 22 para ser interrogado sobre el informe.

Según el Banco de España, Caja Duero tampoco actuó regularmente en las refinanciaciones concedidas desde abril de 2009 ya que tampaco pidió garantías complementarias y ya había claros indicios de "que existía una insolvencia manifiesta".

FUENTE: www.eleconomista.es

Los juguetes rotos de las cajas

Las entidades rescatadas invirtieron en navieras, aviones o campos de golf

 

Las entidades de ahorro españolas, en especial las que fueron rescatadas con dinero público, amasaron durante décadas grandes carteras industriales salpicadas con participaciones en empresas que nada tenían que ver con su objeto social. Desde bodegas a clínicas oftalmológicas, navieras, empresas de alquiler de aviones, de embutidos o campos de golf. Muchas de ellas fueron inversiones arriesgadas que todavía siguen lastrando los balances de los bancos en los que acabaron por convertirse aunque lo que realmente ha hundido a esas cajas fue su apuesta por el ladrillo. Los escándalos y las acusaciones de despilfarro han forzado que la mayoría de esos excesos se encuentren en venta o en proceso de liquidación.

Bankia, que necesitó un rescate de 2.2242 millones de euros, todavía es dueña de Alazor Inversiones. Esa empresa es accionista único de Accesos de Madrid, concesionaria de la R-3 y la R-5, infraestructuras en quiebra y pendientes del rescate.

La matriz de la antigua Caja Madrid está liquidando su participación en Vissum Corporación, una red de clínicas oftalmológicas especialistas en el tratamiento de la miopía; y se quiere librar de varias navieras radicadas en Las Palmas dedicadas a la compra y explotación de barcos. También ha echado el cierre en Madrid Deporte Audiovisual, sociedad donde participaba Telemadrid, que poseía los derechos de emisiones del Atlético de Madrid y el Getafe. “Esos derechos caducaron, la empresa está inactiva”, asegura un portavoz de Bankia.

En el extranjero, la antigua Caja Madrid intentó expandirse a mediados de la década pasada con otra curiosa empresa: Beimad Investment Services Company, una firma mixta radicada en Pekín y participada por el Gobierno chino para fomentar la inversión en ese país. Poco se sabe sobre sus resultados. Lo único cierto es que, como la mayoría de su cartera industrial, está en venta. “Somos un banco, nuestra filosofía está en dar crédito, no en invertir en participaciones industriales”, subraya ahora la entidad presidida por José Ignacio Goirigolzarri, que ha conseguido 4.600 millones de euros tras desprenderse de más de 200 sociedades.

Bankia posee la concesionaria en quiebra de las radiales de Madrid

Algunas de las inversiones de las cajas, en especial las radicadas fuera de España, dependían más de la voluntad de los primeros directivos que de un verdadero estudio sobre las necesidades del tejido industrial. El que fuera director general de Caixanova, Julio Fernández Gayoso, hoy imputado en un procedimiento que instruye la Audiencia Nacional, consiguió a principios de la década pasada uno de sus sueños: convertirse en un gran bodeguero. Entre aplausos de la concurrencia reunida a orillas del Duero, en la localidad de Gaia, en 2003 brindó con el entonces presidente de la Xunta, Manuel Fraga, por el futuro de la gran bodega que acababa de remodelar en Oporto. Había gastado 18 millones en convertir una vieja quinta en un lugar donde periódicamente se celebraban reuniones de la caja para saborear los vinos añejos que dan fama a la segunda ciudad de Portugal. En 2006 Caixanova ya era dueña de bodegas en Galicia, Castilla-La Mancha y Portugal. ¿Qué tenía que ver el vino con el objeto social de una modesta caja de ahorros del noroeste peninsular? Nada, pero los directivos esgrimían que los lazos culturales con Portugal eran razón suficiente para abordar el proyecto. Sogevinus, la empresa que sirvió como vehículo para esa inversión y que presentó pérdidas durante años, sigue flotando en el balance de Abanca, la entidad a la que han ido a parar los activos de las cajas gallegas tras una inyección pública superior a 9.000 millones. Abanca también sigue siendo accionista del 20% de una empresa de jamones de Guijuelo, Julián Martín, donde también invirtió (y desinvirtió), Bankia.

Abanca es dueña de Sogevinus, propietaria de bodegas en Oporto

Aunque la mayoría de activos fallidos de las antiguas cajas son de naturaleza inmobiliaria y fueron a parar a la Sareb (Sociedad de Gestión de los Activos Procedentes de la Reestructuración Bancaria), el banco malo. En 2012 se traspasaron promociones tóxicas —por valor de 50.781 millones de euros— de Bankia, Catalunya Banc, Novagalicia Banco, Banco Gallego y Banco de Valencia, entidades participadas por el FROB. El balance se completó en febrero de 2013 con las ruinas del ladrillo de Banco Mare Nostrum (BMN), Liberbank, Banco Caja 3 y Banco de Caja España de Inversiones, Salamanca y Soria (Banco CEISS). En el banco malo terminaron activos como un castillo o una ciudad preparada como decorado para películas del Oeste americano (la Sareb no ha dicho a quién pertenecen) y el Club de Golf Hacienda del Álamo, impulsado por Catalunya Caixa, que gestionaba un campo de 18 hoyos en 92 hectáreas de superficie situadas en la provincia de Murcia. La caja fue la promotora de la urbanización que rodea el complejo, del que poseía el 97%. En 2013 presentaba unas pérdidas de 1,6 millones: traspasó el ladrillo a la Sareb y liquidó la sociedad gestora. Las ansias por el inmobiliario impulsaron desarrollos urbanísticos en Alemania, Polonia y Holanda de otras cajas, la mayoría con dudosos resultados.

 Las antiguas cajas también traspasaron otros negocios que nada tenían que ver con su actividad, como el aeronáutico. El Banco Sabadell, por ejemplo, heredó tres aviones que la CAM poseía en sociedades que los arriendan a terceros. Son pequeñas naves, de hasta 50 plazas, como el Bombardier CRJ200 que constituyen el principal activo de Agrupaciones de Interés Económico, que los explotan durante un periodo de entre 10 y 20 años. El Sabadell, propietario de Aviones Carraixet, Aviones Turia y Aviones Portacoli, tiene previsto liquidar esas compañías entre 2016 y 2017. El banco también está liquidando Galebán 21, el holdingque recibió como parte de la compra del Banco Gallego. De esa entidad todavía tiene en sus manos la empresa Adara Renovables, una sociedad que se constituyó para construir una planta de biodiésel (a través de su filial 100% denominada Energía Gallega Alternativa), que fracasó estrepitosamente pese a contar con importantes ayudas públicas y tuvo que reorientar su actividad a la recogida de aceites usados. Estos y otros delirios de grandeza los acabaron pagando los contribuyentes.

FUENTE: www.elpais.com
 

Afectados por preferentes ven "extraño" que el FROB contrate a una empresa para revisar cantidades "año y medio después"

Afectados por participaciones preferentes y obligaciones subordinadas de las antiguas cajas de ahorro gallegas (posteriormente fusionadas en Novacaixagalicia, después Novagalicia y ahora Abanca) consideran "extraño" que "año y medio después" el Fondo de Reestructuración Ordenada Bancaria (FROB) contrate a una empresa para que revise las cantidades reclamadas en sentencias judiciales.  

SANTIAGO DE COMPOSTELA, 8 (EUROPA PRESS)

Afectados por participaciones preferentes y obligaciones subordinadas de las antiguas cajas de ahorro gallegas (posteriormente fusionadas en Novacaixagalicia, después Novagalicia y ahora Abanca) consideran "extraño" que "año y medio después" el Fondo de Reestructuración Ordenada Bancaria (FROB) contrate a una empresa para que revise las cantidades reclamadas en sentencias judiciales.

"Quizás debido a que por aquel entonces no precisaba con claridad el goteo de capital que tendría que asumir al asentir el pago del 85% de las reclamaciones, no contaba con tantas demandas, la imparcialidad de los jueces o simplemente debido a la falta de capacidad de los gestores del propio FROB", expone el que fuera uno de los portavoces de la plataforma de Vigo, José Manuel Estévez.

En un comunicado remitido a los medios de comunicación, Estévez destaca que no descarta "pensar" que "se debe investigar al titular de la empresa concesionaria" de dicho servicio que prevé contratar el FROB.

Además, señala que Abanca (nombre que recibe en la actualidad la entidad financiera, tras su adquisición por el grupo Banesco) recurre "95 de cada 100 sentencias" en las que el capital reclamado es "elevado".

Y apunta que "de ahí viene la trampa". "El banco asume según contrato de compra de la entidad el 15% de las cantidades que por sentencia firme hayan de devolverse. Si la asesoría jurídica de Abanca recurre, el FROB asume el 85% de los costes totales", explica. "Siendo así, se entiende perfectamente que Abanca recurra todo", agrega.

En este sentido, cuestiona que "aunque haya que pagar más en función de tasas procesales (...) solo asume un 15% de ese valor, mientras que está negociando con los intereses del 100% de lo que se deba devolver".

ACTUACIONES DE SECRETARIOS

"Más preocupante si cabe son las actuaciones de cuatro de los 14 secretarios de los propios juzgados de Vigo", denuncia Estévez, que afirma que estos están dando "la razón al banco contradiciendo lo dictador por su señoría" en relación con los recursos que Abanca presenta ante las tasas que los representantes legales de los afectados pretenden percibir.

Según censura, en consecuencia de esto, "es el afectado quien sigue sin percibir la parte correspondiente a tasas, procurador y en su caso minuta del abogado". "Todo un negocio redondo para Escotet", concluye.

FUENTE: www.europapress.es

La banca se pone las botas con la caída de la prima de riesgo: gana más de 5.000 millones

La fuerte caída de la prima de riesgo en los últimos tres meses tiene un claro ganador –aparte del Tesoro–: la banca, que con sus enormes posiciones en deuda pública española se ha anotado un beneficio superior a los 5.000 millones en ese período. Algo que le servirá para enjuagar unas cuentas anuales bastante maltrechas por la contracción de márgenes. Por entidades, las que han obtenido mayores ganancias en relación a su tamaño son Liberbank y Sabadell.

Las fuertes posiciones de las entidades financieras españolas en deuda pública provienen de que han sido las principales compradoras de las ingentes emisiones que ha tenido que realizar el Estado para cubrir el déficit público, que ha incumplido los objetivos de Bruselas año tras año. La consecuencia es que la deuda superó el billón de euros en 2014 y prácticamente alcanza el 100% del PIB.

Gran parte de estas compras fueron realizadas con la barra libre del BCE mediante el llamado carry trade: se tomaba prestado dinero al 1% y se compraban bonos que rentaban el 3% o 4%, y se ganaba la diferencia. Con el fin de esta financiación ilimitada, se terminó esa práctica, pero el sector tiene otra fuente de plusvalías: vender esas enormes carteras con grandes beneficios latentes por la caída de la prima. Algo que algunas ya han empezado a hacer, con el Popular a la cabeza..

Como es sabido, la prima de riesgo es la diferencia entre la rentabilidad del bono español a 10 años y la del alemán, que la semana pasada bajó de los 100 puntos básicos por primera vez desde 2010. Centrándonos en el nacional, su rentabilidad ha bajado de niveles del 2,25% aproximadamente en septiembre hasta el 1,50% en que se situaba la semana pasada (aunque ayer empeoró hasta el 1,6% debido al renovado miedo de los mercados por la situación en Grecia). Es decir, una caída aproximada de 0,75 puntos en el trimestre. Según expertos en este mercado, para calcular el beneficio de cada entidad, grosso modo, se puede multiplicar esa caída por la duración media de la cartera (medida en años) y el resultado se aplica como porcentaje al importe de la cartera de bonos. 

Liberbank, el que más gana en relación a su tamaño

Por ejemplo, el citado Popular mantiene una cartera tras las ventas realizadas a lo largo del año pasado de 23.000 millones con una duración media de 1,2 años (muy corta); si multiplicamos esos 0,75 puntos por 1,2 años, tenemos un 0,9%, que aplicado a los 23.000 millones, arroja un beneficio de 207 millones. Las mayores ganancias son para BBVA, de unos 1.194 millones (cartera de 34.852 millones con una duración de unos 5 años, ya que la entidad no ofrece la cifra exacta). Le sigue Sabadell con 927 millones (cartera de 21.700 millones a 5,7 años) y Bankia con 779 millones (tiene bonos por 29.744 millones a 3,5 años).

Por el contrario, sorprende el poco beneficio obtenido por Santander: 393 millones (cartera de sólo 21.000 millones con duración de unos 2,5 años, ya que tampoco facilita la duración precisa). Si sumamos las ganancias latentes de las principales entidades españolas cotizadas, obtenemos en torno a 4.500 millones. Añadiendo las medianas o pequeñas dentro de las 15 que han pasado a ser supervisadas por el BCE, se superan sin problemas los 5.000 millones. En sólo tres meses, porque a eso hay que sumar las plusvalías obtenidas en trimestres anteriores por la constante caída de la prima que comenzó en los máximos de 2012.

Ahora bien, lo más relevante no es el beneficio absoluto, sino en relación al tamaño de cada entidad, que se puede medir por su capitalización bursátil. Y ahí la palma se la lleva Liberbank, que acumula un beneficio en deuda pública de 378 millones (12.000 millones en cartera a 4,2 años), que supone el 21,4% de su tamaño en bolsa. Una cifra enorme, a la que sigue a distancia Sabadell, cuya plusvalía equivale al 10,5% de su capitalización. En el caso de Bankia, se sitúa en el 5,5% de su tamaño, mientras que los demás tienen ganancias ligeramente superiores al 2% de su capitalización. Sorprende de nuevo Santander, donde su exigua ganancia apenas alcanza el 0,5% de su tamaño (es el más grande).

Pan para hoy y hambre para mañana

Estos grandes beneficios van a alegrar unas cuentas que van a ser muy duras en 2014  y 2015 por la estrechez de los márgenes (cae el crédito y caen los tipos), sólo compensada en parte por las menores plusvalías después del gran saneamiento realizado durante la crisis. Pero se trata de pan para hoy y hambre para mañana. Por dos razones. La primera es que se trata de un one-off, es decir, una plusvalía que sólo se puede realizar una vez: cuando se vendan estos bonos, ya no hay más.

La segunda es que el recorrido a la baja de la prima de riesgo es ya muy reducido. Aunque los analistas creen que todavía puede haber cierto recorrido a la baja –algo que ha quedado cuestionado por la nueva crisis griega–, este ya será muy corto y en ningún caso podrá igualar al logrado en los últimos meses. Por tanto, los bancos tendrán que confiar en que los tipos suban en algún momento, si la recuperación lo permite, y deberán volver a arriesgarse a dar crédito.

FUENTE: www.elconfidencial.com

David vence a Goliat en la lucha de los preferentistas

07/01/2015

La batalla de los pequeños ahorradores contra las grandes entidades financieras en defensa de sus ahorros se ha convertido en la victoria de los teóricos débiles frente a los fuertes. Organizados en plataformas, a través de despachos de abogados que se han especializado en los casos, los ahorradores que perdieron su dinero con las participaciones preferentes y la deuda subordinada han ido logrando mayoritariamente la razón por parte de los jueces, que consideran que estos productos se comercializaron a clientes que no estaban capacitados para entender los riesgos que asumían, y en muchas ocasiones pensaban que contrataban productos seguros, sin ser correctamente informados. Y en no pocos casos falseando el consentimiento.

En el caso de la Plataforma de Afectados por las Preferentes de Banco Ceiss, son ya casi 1.500 las sentencias que se han ganado, y que han conseguido la devolución de casi 60 millones de euros por parte de la entidad. Una cifra en todo caso pequeña, puesto que en todo el país los afectados por la comercialización de estos productos financieros de Ceiss han sido casi 37.000, y suscribieron contratos por 609 millones de euros.

FUENTE: www.diariodeleon.es

 

Ceiss sobrevive a cambio de operar como filial de Unicaja

La más que centenaria historia de la caja de ahorros leonesa sucumbió a las exigencias de reestructuración bancaria.

MARÍA J. MUÑIZ | LEÓN 07/01/2015

Han sido años de severas dificultades para algunas de las grandes empresas de la provincia, que han logrado finalmente sentar con desigual suerte las bases de lo que será su futuro. En el caso de Caja España-Duero, Banco Ceiss, la solución permite al menos tener futuro, aunque sea muy condicionado por la enorme deuda de su reestructuración y las restricciones impuestas a su negocio. Es en todo caso un nuevo camino de la mano de una entidad que ha mostrado su fortaleza y saneamiento incluso en tiempos de dificultades. Para Antibióticos la llegada de un nuevo propietario permite retomar una actividad abandonada hace demasiados meses y soñar una vez más con la recuperación del que fue emblema industrial e investigador de la provincia. Mientras tanto las nuevas iniciativas empresariales en la provincia se hacen esperar. El proclamado optimismo oficial no convence aún a los inversores.

Más de tres años de negociaciones, múltiples amenazas de abandono de la operación, todo tipo de garantías para que los problemas de la entidad leonesa y castellana no enturbiase el saneamiento de la que tiene su sede en Málaga y el empeño de las autoridades en no dejar caer ni una más de las antiguas cajas de ahorro, con la pérdida económica (y de credibilidad en el sistema) que acarreaba. Fue la historia que tejió el paso de Banco Ceiss, antes Caja España-Duero, a operar como filial de Unicaja Banco, a cambio de una millonaria inyección de dinero público que el banco con sede en León tiene que devolver en parte.

En marzo Unicaja anunció finalmente la integración de Ceiss, lo que la aupó al séptimo puesto del país entre las entidades financieras por volumen de activos. Antes Ceiss había logrado un acuerdo con la Sareb (el banco malo) para trasapar sus activos problemáticos por 3.100 millones de euros, y el Banco de España y la Comisión Europea habían dado el visto bueno a un nuevo plan de resolución de las antiguas cajas de León y Salamanca que exige un drástico recorte en el negocio y las atribuciones de la entidad.

Para ello Ceiss tuvo que deshacerse de 2.500 empleados, cerrar unas 500 sucursales y comprometerse a reducir su negocio en un 45% sobre los datos de 2010. Las condiciones para no ser subastada pasan también por la imposibilidad de operar fuera de su zona histórica (Castilla y León, Cáceres y Madrid); así como de limitar su negocio al minorista con particulares y pymes, alejarse del negocio inmobiliario,...

Apenas un mes tardó Braulio Medel en cesar a la cúpula de Ceiss y nombrar presidente a su consejero delegado, Manuel Azuaga; así como directora general a María Luisa Lombardero. Sólo cuatro miembros del antiguo consejo de la caja local mantuvieron su cargo en esta primera etapa.

Los antiguos directivos tienen pendiente la resolución de varios asuntos judiciales, entre ellos los ex presidentes Santos Llamas y Julio Fermoso deben responder por la comercialización de preferentes y deuda subordinada.
 

FUENTE: www.diariodeleon.es

 

Caja España tuvo que devolver 59,5 millones de euros al perder en los tribunales los casos por las preferentes

Ceiss ha perdido 1.479 sentencias hasta el momento según los datos obtenidos en el Congreso de los Diputados

DIARIO DE LEÓN DIGITAL 03/01/2015 

 

La Plataforma de Afectados por las Preferentes y Subordinadas de Banco CEISS ha cifrado en 59,5 millones de euros la cantidad que la entidad financiera ha tenido que devolver tras ganar esa asociación 1.479 sentencias, según datos obtenidos en el Congreso de los Diputados al cierre del año 2014.

El presidente de la plataforma, Basilio Garmón, ha informado de que existen otras 617 sentencias que han ganado "otros despachos" de abogados que han llevado los casos de clientes afectados por la compra de opciones preferentes y deuda subordinada.

Al cierre del año, se ha cifrado en 36.3923 los afectados en toda España con contratos suscritos por valor de más de mil millones de euros, de los que la mayor parte, 609,1 millones, se corresponden con subordinadas y, el resto, unos 401,5 millones con preferentes.

Del total de los contratos, a partir del mes de marzo de 2014 se realizó el canje de 18.316 de ellos, por valor de 342,5 millones de euros, de los que fueron admitidos 15.349 y rechazados 2.967.

En el caso de la provincia de León, se estima en 3.488 contratos por valor de 94,6 millones los afectados por preferentes y en 4.654 contratos por valor de 140 millones las subordinadas, de los que 2.320 aceptaron el canje.

En total, se han ganado 907 sentencias por un valor de 35,5 millones de euros, lo que deja a la provincia de León como donde más dinero se ha visto obligado a devolver CEISS.

FUENTE: www.diariodeleon.es

Afectados por preferentes cifran en 59,5 millones de euros las devoluciones del CEISS a final de año

La Plataforma de Afectados por las Preferentes y Subordinadas del Banco CEISS ha cifrado en 59,5 millones de euros la cantidad que la entidad financiera ha tenido que devolver tras ganar la asociación 1.479 sentencias, según datos obtenidos en el Congreso de los Diputados al cierre del año 2014.

El presidente de la plataforma, Basilio Garmón, ha informado a Efe de que existen otras 617 sentencias que han ganado distintos despachos de abogados que han llevado los casos de clientes afectados por la compra de opciones preferentes y deuda subordinada.

FUENTE: www.efe.com

 

Ceiss devuelve a cierre de 2014 casi 60 millones de euros a preferentistas

Del total, 35,5 millones de euros se corresponden con sentencias ganadas en la provincia de León, con un total de 907 casos resueltos por vía judicial 

La Plataforma de Afectados por las Preferentes y Subordinadas de Banco Ceiss ha cifrado en 59,5 millones de euros la cantidad que la entidad financiera ha tenido que devolver tras ganar el colectivo 1.479 sentencias, según datos obtenidos en el Congreso de los Diputados al cierre del año 2014.

 

El presidente de la plataforma, Basilio Garmón, ha asegurado, además, que calculan que existen otras 617 sentencias que han ganado “otros despachos” de abogados que han llevado los casos de clientes afectados por la compra de opciones preferentes y deuda subordinada.

Al cierre del año, se ha cifrado en 36.3923 los afectados en toda España con contratos suscritos por valor de más de mil millones de euros, de los que la mayor parte, 609,1 millones, se corresponden con subordinadas y, el resto, unos 401,5 millones con preferentes.

Del total de los contratos, a partir del mes de marzo de 2014 se realizó el canje de 18.316 de ellos, por valor de 342,5 millones de euros, de los que fueron admitidos 15.349 y rechazados 2.967.

En el caso de la provincia de León, se estima en 3.488 contratos por valor de 94,6 millones los afectados por preferentes y en 4.654 contratos por valor de 140 millones las subordinadas, de los que 2.320 aceptaron el canje.

En total, se han ganado 907 sentencias por un valor de 35,5 millones de euros, lo que deja a la provincia de León como donde más dinero se ha visto obligado a devolver Ceiss. Ponferrada ha sido el partido judicial donde se han más sentencias ganadas, con 317 por valor de 11,6 millones.

Le sigue León, con 272 sentencias por valor de 9,7 millones; La Bañeza, con 161 sentencias por 7 millones; Cistierna, con 73 sentencias por 2,4 millones; Sahagún, con 62 sentencias por 2,9 millones; Astorga, con 33 sentencias por 1,1 millones; y Villablino, con 654.716 sentencias por 654.716 euros.

FUENTE: www.leonoticias.com
 

Los problemas resurgen en la fusión Ceiss con Unicaja

La restructuración del sector financiero iniciada por Salgado-Mafo y continuada por Guindos-Linde y todos ellos tutelados por Joaquín Almunia como Comisario de Competencia de la Comunidad Europea y apoyada desde el FROB por Pedro Comín y Antonio Carrascosa no acaba de cerrarse.  Queda el fleco importante de la fusión de UNICAJA con Ceiss (las antiguas Caja Duero y Caja de España) que no acaba de resolverse a pesar del nombramiento como presidente no ejecutivo de Manuel Azuaga, eficiente y capaz banquero con amplia experiencia en el sector.

 Azuaga, hombre de confianza de Braulio Medel compagina su cargo en la entidad castellana con la vicepresidencia y Consejero Delegado de de la entidad malagueña.

Pero la amplia experiencia profesional de Azuaga no acaba de resolver los distintos problemas que afronta la fusión.

Tras tres años de negociaciones para la integración,  Unicaja ha solicitado un nuevo plazo para cumplir los requerimientos de Bruselas, entre otras la venta de las oficinas que no sean estratégicas, requerimiento en algún caso sin sentido ya que supone la venta o cierre  de las mejores oficinas de Ceiss que en su día fueron adquiridas al Credit Lyonnais que estaban muy orientadas hacia banca privada y particulares altos.

Para ello el nuevo banco resultante de la fusión recibió 1.530 millones de nuevas ayudas entre las que se incluían 241 millones para las contingencias derivadas de los procedimientos por la comercialización.

Pero los problemas no se limitan solo a eso. Ceiss y Unicaja son de los pocos bancos que no están dando la solución correcta a las cláusulas suelo en los contratos hipotecarios lo que la gestión de los bancos resultantes de la unión quede en entredicho.

Los resultados obtenidos y comunicados del tercer trimestres demuestran que una solución a las cláusula suelo sería perfectamente absorbidas por la entidad, ya que en el notable incremento de beneficios no están incluidos todavía las sinergias derivadas.

En lo que se refiere a los servicios jurídicos de Banco CEISS, o a alguien concreto de sus servicios jurídicos o dirección, con capacidad de influir y decidir, no deja de ser desconcertante la estrategia de la entidad ante las demandas de cláusula suelo presentadas por los abogados de Valladolid en los Juzgados de Primera Instancia ante el bloqueo del juzgado mercantil, dado que a estos profesionales se les alega falta de competencia objetiva por ser materia mercantil. No obstante Curiosamente, se han admitido a trámite demandas presentadas por otras entidades en dichos juzgados ante las que no se ha alegado la falta de competencia objetiva.

Adicionalmente, Unicaja debe resolver determinados riesgos reputacionales como consecuencia del caso de los “ERES” de Andalucía, al tener a varios de sus ejecutivos imputados, entre los que se incluye su presidente Braulio Medel, lo que le ha obligado a declarar ente la jueza Alaya en una ocasión.

FUENTE: www.mercado-dinero.es

El responsable de las preferentes de Bankia crea una sociedad de inversión junto a un hermano de la Abogada del Estado

Carlos Stilianopoulos, actualmente al frente de Beka Finance (la antigua Bankia Bolsa), fue el encargado de firmar las emisiones de preferentes de Bankia. Ahora, abre despacho con Federico Silva, hermano de la Abogada General del Estado, Marta Silva.

El antiguo responsable de banca mayorista de Bankia, Carlos Stilianopoulos, relacionado con las polémicas emisiones de preferentes comercializadas por Caja Madrid, emprenderá una nueva aventura empresarial, acompañado de un particular socio: Federico Silva de Lapuerta, hermano de la Abogada General del Estado. Ambos han puesto en marcha una sociedad de inversión al margen de Beka Finance, la antigua Bankia Bolsa, para la que ambos trabajan tras su adquisición por parte de GVC.

La sociedad, de muy reciente constitución, se denomina Green Growth Partners. Su objeto social consiste en la “adquisición, transmisión y enajenación de toda clase de acciones, bienes, obligaciones, participaciones y derechos con exclusión de las actividades reguladas en la Ley del Mercado de Valores”, según consta en el Registro Mercantil.

Stilianopoulos fue una de las víctimas del terremoto surgido a raíz de la intervención de Bankia por parte del Estado. Su papel en uno de los capítulos más polémicos de la entidad, la emisión de preferentes de Caja Madrid, fue destacado en tanto en cuanto era la persona encargada de firmar los respectivos folletos de las operaciones como responsable de banca mayorista.

De hecho, Stilianopoulos fue llamado a declarar por el juez de la Audiencia Nacional Fernando Andreu, que instruye la causa del denominado ‘caso Bankia’, a raíz de la querella presentada por el partido Unión, Progreso y Democracia (UPyD).

Por entonces, el ex ejecutivo de Bankia aseguró haber estudiado en profundidad los folletos de las emisiones antes de firmarlas, a los que calificó de impecables. Eso sí, declaró que desconocía por qué un producto de este tipo, dirigido en principio a inversores institucionales, había sido distribuido entre particulares, al asegurar que esta decisión no le correspondía a Caja Madrid Finance Preferred, para la que trabajaba, sino a la matriz de la entidad.

Eso sí, Stilianopoulos no ha llegado a estar imputado por el ‘caso Bankia’, algo que él mismo solicitó al juez que dejara constancia por escrito. El magistrado accedió, no sin antes aclararle que no estaba imputado “por el momento”.

El ejecutivo salió de Bankia a finales de 2013 y se incorporó casi de inmediato a la disciplina de Beka Finance, denominación que adquirió la antigua sociedad de Bolsa de Bankia, que fue adquirida por la sociedad de valores catalana GVC.

Los mismos pasos siguió Federico Silva de Lapuerta, que también estuvo presente en Bankia Bolsa, junto a Stilianopoulos, y que también se incorporó a Beka Finance.  Federico Silva es uno de los hermanos de Marta Silva de Lapuerta, que ejerce como Abogada General del Estado desde el inicio de la presente legislatura con el Partido Popular al frente del Gobierno. Marta Silva, designada para el cargo por Alberto Ruiz Gallardón, por entonces ministro de Justicia, se convirtió así en la primera mujer en ejercer este cargo en la historia de la democracia.

FUENTE: www.vozpopuli.com

Unicaja e Ibercaja, abocadas a salir a Bolsa y buscar nuevos accionistas

• Tienen cinco años para reducir el control mayoritario que tienen sus fundaciones bancarias

• La excepción a la norma es Kutxabank por pertenecer a tres fundaciones independientes

  La reestructuración del sistema financiero español ha quedado prácticamente completada tras seis años de crisis, pero algunas entidades aún tendrán que atravesar una nueva etapa de reconversión hasta adquirir la forma societaria definitiva. Es por ello que los bancos controlados por fundaciones bancarias -Ibercaja y Unicaja, principalmente- están abocados a dar entrada en su accionariado a nuevos inversores para cumplir con la circular del Banco de España.
  
  Y es que el supervisor bancario penalizará muy duramente a aquellas entidades financieras cuyo control mayoritario siga en manos de dichas instituciones. En la práctica, esta normativa obligará a determinados grupos bancarios a salir a Bolsa en los próximos años.
  
  Las fundaciones que tengan una participación igual o superior al 50% de una entidad de crédito, o cualquier otra menor que suponga una posición de control, deberán constituir un fondo de reserva para hacer frente a posibles crisis financieras dotado con, al menos, el 0,5% de los activos ponderados por riesgo de la entidad.
  
  Esta medida disuasoria pretende desincentivar la toma de control de entidades financieras por parte de fundaciones procedentes de las antiguas cajas de ahorros. La constitución de un fondo de reserva con los criterios fijados por el Banco de España supone una losa para estos organismos, que optarán por reducir su participación por debajo del mencionado umbral.
  
  De otra forma, la Fundación Bancaria Unicaja, que se constituyó el pasado 24 de noviembre, tendría que provisionar alrededor de 166 millones de euros. La Fundación de Ibercaja debería crear un fondo de unos 132 millones, y los accionistas de Kutxabank, una entidad con ciertas particularidades respecto a las otras dos, tendrían que crear un fondo cercano a los 700 millones.
  
  En este sentido, fuentes de Unicaja explicaron a este periódico que el patronato de la fundación, que se reunió por primera vez el pasado 4 de diciembre, aún no ha establecido la hoja de ruta a seguir durante los próximos cinco años, que es el plazo que el Banco de España ha dado para llevar a cabo las desinversiones o constituir íntegramente el fondo de reserva.
  
  No obstante, la Fundación Unicaja, que posee un 90,8% del negocio financiero, ya declaró su intención de salir a Bolsa cuando adquirió el Banco Ceiss -producto de la unión de Caja España y Caja Duero-. La previsión de esta fundación es salir al mercado antes de 2017.
  
  Algo similar ocurrirá con Ibercaja Banco, según fuentes próximas a la entidad, que recuerdan que «el objetivo que persigue la ley es que las entidades surgidas de las antiguas cajas tengan claras las fuentes futuras de capital que cualquier entidad necesita para hacer crecer y hacer frente a sus planes de futuro, como sucede con los bancos que están en Bolsa y hacen ampliaciones de capital regularmente».
  
  De acuerdo con esas coordenadas, Ibercaja tiene previsto llevar a cabo esa desinversión, pero no hay fecha fijada. «En el horizonte está la salida a Bolsa, para la que no queremos agotar los plazos que da la ley», añaden en la entidad.
  
  Este verano el grupo hizo una ronda de presentaciones a potenciales inversores institucionales para explorar el apetito del mercado, aunque la demanda que se encontró -fondos especulativos y con poca visión de negocio a largo plazo- no convenció al grupo.
  
  Por su parte, Kutxabank es la tercera entidad que está controlada de forma mayoritaria por fundaciones bancarias. El banco vasco es propiedad de la Fundación BBK (57%), la Fundación Kutxa (32%) y la Fundación Vital (11%), procedentes de las tres cajas de ahorros vascas que conformaron la entidad. Las tres fundaciones presentaron alegaciones al Banco de España asegurando que no existía una concertación de intereses entre ellas y que, por tanto, cada participación debía ser vista como independiente.
  
  Esta tesis, que ha sido aceptada por el supervisor nacional y el Gobierno tras las negociaciones con el PNV, evita que la entidad se considere propiedad al 100% de una única fundación. De este modo, el único accionista de control, la Fundación BBK, ostenta el 58%, una posición que reduce considerablemente la cuantía del fondo de reserva que deberá constituirse y que lo hace asumible para los administradores del banco.
  
  El futuro de Kutxabank parece, por tanto, que seguirá vinculado a las fundaciones, donde los partidos políticos siguen ejerciendo el control de facto. Esta decisión provocó, recientemente, la dimisión de su anterior presidente, Mario Fernández, muy respetado en el sector tras haber convertido a esta entidad en una de las más capitalizadas de España y partidario de profesionalizar el banco dando entrada a inversores institucionales.
  
  En cuanto a CaixaBank, es la cuarta entidad controlada de forma mayoritaria por una fundación, aunque la estrategia marcada por el grupo facilitará que el actual 58,91% se reduzca por debajo del 50% en los próximos años sin necesidad de hacer cambios societarios significativos.
   

FUENTE: www.elmundo.es

 

Liberbank se rinde y asume su derrota frente a afectados por preferentes

27 de diciembre de 2014. POR Oscar Allende

 

Le ha costado mucho tiempo y mucho, mucho dinero, darse cuenta, pero, finalmente, Liberbank, el banco en el que se integra la antigua Caja Cantabria, se rinde y saca bandera blanca en su estrategia judicial en el espinoso tema de las participaciones preferentes, ese producto tóxico vendido como ahorro y que dejó retenidos los ahorros de miles de clientes.

Fachada de Caja Cantabria

La entidad formada por la fusión de Caja Cantabria, Caja Extremadura y Caja Astur (que a su vez cargaba en su mochila con la frustrada Caja Castilla La Mancha) ha optado por reconocer la realidad y sacar bandera blanca.

Lo hace tras asumir lo que era obvio: que los tribunales estaban dando la razón a los afectados en los juicios, tanto en primera instancia como en los recursos ante la Audiencia Provincial que seguía empeñándose en recurrir en lugar de buscar acuerdos.

Lo último ya es, además de empezar a dar instrucciones para no recurrir, empezar a dirigirse a los clientes que habían presentado quejas sin llegar aún a los tribunales para ofrecerles acuerdos que eviten tener que ir a un juicio que, inevitablemente, iban a perder.

Protestas de la plataforma dejando carbón en oficinas

En la decisión ha pesado mucho el factor económico: los primeros cálculos del Juzgado de las Preferentes, creado específicamente para atender estos casos, situaban la cuantía de las indemnizaciones en 50 millones de euros, en una cifra muy inicial.

La estrategia judicial de Liberbank también ha fracasado en la persecución a la que sometieron a los propios afectados, con denuncias a los clientes que participaban en protestas contra sus oficinas que han ido siendo desestimadas, con la absolución del ‘carbonero real’ (un miembro de la Plataforma que justo las pasadas navidades iban dejando carbón en las oficinas por haberse portado mal).

Más suerte tuvieron con el archivo de la causa de los pagos al marido de Dolores de Cospedal, secretaria general del PP, aunque sigue pendiente el caso de la operación urbanística en Llanes y la Fiscalía ha abierto diligencias a la petición de UPyD sobre si en Caja Cantabria se usaron las famosas black cards de Bankia, una práctica que no ha trascendido.

Al contrario que la de los créditos blandos, en mejores condiciones que el mercado, que en la última década concedió la entidad a una treinta de miembros de partidos, patronal y sindicatos, tal y como ha contado EL FARADIO.

LA CRISIS DE REFERENTES

No es el único referente institucional cántabro que ha llegado tocado a final de año, con un Racing inmerso en una ampliación de capital con dificultades y un proceso judicial pendiente de cerrarse mientras el abogado Berdejo pone en jaque el club al reclamarle la deuda extrajudicial; y con una Ceoe-Cepyme enzarzada en un complejo proceso electoral.

Paralelamente, el Gobierno de Cantabria trata de cerrar el año con la aprobación de los presupuestos y un mensaje optimista en lo económico de cara al electoral 2015 (elecciones autonómicas), mientras la oposición insiste en la falta de palabra del presidente Ignacio Diego ante las contradicciones entre la versión dada ante el Parlamento sobre la reserva de su estancia en un balneario asturiano a cargo de Aquagest y las revelaciones de un informe policial elevado ante el Tribunal Supremo.

Mientras tanto, nuevas formaciones como Podemos tratan de cerrar el proceso para su constitución en Santander (con el debate sobre la confluencia para una candidatura unitaria junto a movimientos sociales en la ciudad), previa a la propia creación del partido en Cantabria, a nivel autonómico; y Cantabria Abora, el colectivo formado por los exregionalistas Paco Sierra y Conchi Solanas, ha finalizado una de sus primeras acciones, la recogida de firmas para su manifiesto ‘Una nueva Cantabria’.

FUENTE: www.elfaradio.com