Santos Llamas pudo ser presidente de Caja España de forma ilegal durante dos años

Cada día que pasa se descubren nuevas irregularidades en las cajas de ahorro que han tenido que ser rescatadas o que han recibido cientos de millones en ayudas publicas.

En Castilla y Leon, a las prejubilaciones millonarias de Caja Segovia o los créditos millonarios a las empresas del presidente de Caja de Burgos, José María Arribas, se unen ahora las prebendas que tenía el constructor leonés Santos Llamas, que podría haber ocupado el cargo de presidente de Caja España de forma ilegal durante dos años, tal y como adelanta este lunes la edición de Valladolid del diario El Mundo.

Un informe del Banco de España advierte de que Santos Llamas no podía ser ni consejero ni presidente de Caja España dada su condición de moroso con la entidad. El constructor leonés fue presidente de la caja desde julio de 2006 hasta el 1 de octubre de 2010 y hasta octubre de 2012 fue consejero de la caja resultante tras la fusión con Caja Duero.

El informe, que forma parte de las diligencias previas que investiga el Juzgado de Instrucción nº 5 tras la denuncia de IU contra directivos de Caja España, Caja Duero y Ceiss por un delito de "administración deslea"», señala que la ley de Cajas de Castilla y León de 2005 le impedía ser miembro del consejo y presidente por incurrir en riesgo de impago y posteriormente en mora con la entidad.

El informe, firmado por la jefa de la División de Asesoría Jurídica Interna del Banco de España, Rosario Pérez Moreno, analiza 29 operaciones de crédito o líneas de avales concedidos por Caja España a empresas de Santos Llamas por un total de 67,9 millones y 17 de Caja Duero por 8,8 millones. El 80% de las operaciones firmadas con la entidad que presidía eran de riesgo pero no estaban computadas como tales, siempre según el citado rotativo.

La situación de ilegalidad de Santos Llamas comenzó en enero de 2009 cuando obtuvo una reestructuración de su deuda que interrumpió el pago de intereses. Se deduce además que hubo un trato de favor del Consejo con él porque no se le exigieron nuevas garantías, ni había evidencia de que pagaría con la refinanciación ni se le reclamaron los intereses ordinarios pendientes de pago como es preceptivo.

Según el informe, la entidad financiera incumplió con Llamas su propia política de riesgos: límite del 60% sobre el valor de tasación del suelo para el préstamo, plazo máximo de dos años, exigencia del pago de intereses pendientes para aprobar la refinanciación...

La magistrada que instruye las diligencias Rocío González ha citado a declarar como testigo al perito del Banco de España el próximo día 22 para ser interrogado sobre el informe.

Según el Banco de España, Caja Duero tampoco actuó regularmente en las refinanciaciones concedidas desde abril de 2009 ya que tampaco pidió garantías complementarias y ya había claros indicios de "que existía una insolvencia manifiesta".

FUENTE: www.eleconomista.es

Los juguetes rotos de las cajas

Las entidades rescatadas invirtieron en navieras, aviones o campos de golf

 

Las entidades de ahorro españolas, en especial las que fueron rescatadas con dinero público, amasaron durante décadas grandes carteras industriales salpicadas con participaciones en empresas que nada tenían que ver con su objeto social. Desde bodegas a clínicas oftalmológicas, navieras, empresas de alquiler de aviones, de embutidos o campos de golf. Muchas de ellas fueron inversiones arriesgadas que todavía siguen lastrando los balances de los bancos en los que acabaron por convertirse aunque lo que realmente ha hundido a esas cajas fue su apuesta por el ladrillo. Los escándalos y las acusaciones de despilfarro han forzado que la mayoría de esos excesos se encuentren en venta o en proceso de liquidación.

Bankia, que necesitó un rescate de 2.2242 millones de euros, todavía es dueña de Alazor Inversiones. Esa empresa es accionista único de Accesos de Madrid, concesionaria de la R-3 y la R-5, infraestructuras en quiebra y pendientes del rescate.

La matriz de la antigua Caja Madrid está liquidando su participación en Vissum Corporación, una red de clínicas oftalmológicas especialistas en el tratamiento de la miopía; y se quiere librar de varias navieras radicadas en Las Palmas dedicadas a la compra y explotación de barcos. También ha echado el cierre en Madrid Deporte Audiovisual, sociedad donde participaba Telemadrid, que poseía los derechos de emisiones del Atlético de Madrid y el Getafe. “Esos derechos caducaron, la empresa está inactiva”, asegura un portavoz de Bankia.

En el extranjero, la antigua Caja Madrid intentó expandirse a mediados de la década pasada con otra curiosa empresa: Beimad Investment Services Company, una firma mixta radicada en Pekín y participada por el Gobierno chino para fomentar la inversión en ese país. Poco se sabe sobre sus resultados. Lo único cierto es que, como la mayoría de su cartera industrial, está en venta. “Somos un banco, nuestra filosofía está en dar crédito, no en invertir en participaciones industriales”, subraya ahora la entidad presidida por José Ignacio Goirigolzarri, que ha conseguido 4.600 millones de euros tras desprenderse de más de 200 sociedades.

Bankia posee la concesionaria en quiebra de las radiales de Madrid

Algunas de las inversiones de las cajas, en especial las radicadas fuera de España, dependían más de la voluntad de los primeros directivos que de un verdadero estudio sobre las necesidades del tejido industrial. El que fuera director general de Caixanova, Julio Fernández Gayoso, hoy imputado en un procedimiento que instruye la Audiencia Nacional, consiguió a principios de la década pasada uno de sus sueños: convertirse en un gran bodeguero. Entre aplausos de la concurrencia reunida a orillas del Duero, en la localidad de Gaia, en 2003 brindó con el entonces presidente de la Xunta, Manuel Fraga, por el futuro de la gran bodega que acababa de remodelar en Oporto. Había gastado 18 millones en convertir una vieja quinta en un lugar donde periódicamente se celebraban reuniones de la caja para saborear los vinos añejos que dan fama a la segunda ciudad de Portugal. En 2006 Caixanova ya era dueña de bodegas en Galicia, Castilla-La Mancha y Portugal. ¿Qué tenía que ver el vino con el objeto social de una modesta caja de ahorros del noroeste peninsular? Nada, pero los directivos esgrimían que los lazos culturales con Portugal eran razón suficiente para abordar el proyecto. Sogevinus, la empresa que sirvió como vehículo para esa inversión y que presentó pérdidas durante años, sigue flotando en el balance de Abanca, la entidad a la que han ido a parar los activos de las cajas gallegas tras una inyección pública superior a 9.000 millones. Abanca también sigue siendo accionista del 20% de una empresa de jamones de Guijuelo, Julián Martín, donde también invirtió (y desinvirtió), Bankia.

Abanca es dueña de Sogevinus, propietaria de bodegas en Oporto

Aunque la mayoría de activos fallidos de las antiguas cajas son de naturaleza inmobiliaria y fueron a parar a la Sareb (Sociedad de Gestión de los Activos Procedentes de la Reestructuración Bancaria), el banco malo. En 2012 se traspasaron promociones tóxicas —por valor de 50.781 millones de euros— de Bankia, Catalunya Banc, Novagalicia Banco, Banco Gallego y Banco de Valencia, entidades participadas por el FROB. El balance se completó en febrero de 2013 con las ruinas del ladrillo de Banco Mare Nostrum (BMN), Liberbank, Banco Caja 3 y Banco de Caja España de Inversiones, Salamanca y Soria (Banco CEISS). En el banco malo terminaron activos como un castillo o una ciudad preparada como decorado para películas del Oeste americano (la Sareb no ha dicho a quién pertenecen) y el Club de Golf Hacienda del Álamo, impulsado por Catalunya Caixa, que gestionaba un campo de 18 hoyos en 92 hectáreas de superficie situadas en la provincia de Murcia. La caja fue la promotora de la urbanización que rodea el complejo, del que poseía el 97%. En 2013 presentaba unas pérdidas de 1,6 millones: traspasó el ladrillo a la Sareb y liquidó la sociedad gestora. Las ansias por el inmobiliario impulsaron desarrollos urbanísticos en Alemania, Polonia y Holanda de otras cajas, la mayoría con dudosos resultados.

 Las antiguas cajas también traspasaron otros negocios que nada tenían que ver con su actividad, como el aeronáutico. El Banco Sabadell, por ejemplo, heredó tres aviones que la CAM poseía en sociedades que los arriendan a terceros. Son pequeñas naves, de hasta 50 plazas, como el Bombardier CRJ200 que constituyen el principal activo de Agrupaciones de Interés Económico, que los explotan durante un periodo de entre 10 y 20 años. El Sabadell, propietario de Aviones Carraixet, Aviones Turia y Aviones Portacoli, tiene previsto liquidar esas compañías entre 2016 y 2017. El banco también está liquidando Galebán 21, el holdingque recibió como parte de la compra del Banco Gallego. De esa entidad todavía tiene en sus manos la empresa Adara Renovables, una sociedad que se constituyó para construir una planta de biodiésel (a través de su filial 100% denominada Energía Gallega Alternativa), que fracasó estrepitosamente pese a contar con importantes ayudas públicas y tuvo que reorientar su actividad a la recogida de aceites usados. Estos y otros delirios de grandeza los acabaron pagando los contribuyentes.

FUENTE: www.elpais.com
 

Afectados por preferentes ven "extraño" que el FROB contrate a una empresa para revisar cantidades "año y medio después"

Afectados por participaciones preferentes y obligaciones subordinadas de las antiguas cajas de ahorro gallegas (posteriormente fusionadas en Novacaixagalicia, después Novagalicia y ahora Abanca) consideran "extraño" que "año y medio después" el Fondo de Reestructuración Ordenada Bancaria (FROB) contrate a una empresa para que revise las cantidades reclamadas en sentencias judiciales.  

SANTIAGO DE COMPOSTELA, 8 (EUROPA PRESS)

Afectados por participaciones preferentes y obligaciones subordinadas de las antiguas cajas de ahorro gallegas (posteriormente fusionadas en Novacaixagalicia, después Novagalicia y ahora Abanca) consideran "extraño" que "año y medio después" el Fondo de Reestructuración Ordenada Bancaria (FROB) contrate a una empresa para que revise las cantidades reclamadas en sentencias judiciales.

"Quizás debido a que por aquel entonces no precisaba con claridad el goteo de capital que tendría que asumir al asentir el pago del 85% de las reclamaciones, no contaba con tantas demandas, la imparcialidad de los jueces o simplemente debido a la falta de capacidad de los gestores del propio FROB", expone el que fuera uno de los portavoces de la plataforma de Vigo, José Manuel Estévez.

En un comunicado remitido a los medios de comunicación, Estévez destaca que no descarta "pensar" que "se debe investigar al titular de la empresa concesionaria" de dicho servicio que prevé contratar el FROB.

Además, señala que Abanca (nombre que recibe en la actualidad la entidad financiera, tras su adquisición por el grupo Banesco) recurre "95 de cada 100 sentencias" en las que el capital reclamado es "elevado".

Y apunta que "de ahí viene la trampa". "El banco asume según contrato de compra de la entidad el 15% de las cantidades que por sentencia firme hayan de devolverse. Si la asesoría jurídica de Abanca recurre, el FROB asume el 85% de los costes totales", explica. "Siendo así, se entiende perfectamente que Abanca recurra todo", agrega.

En este sentido, cuestiona que "aunque haya que pagar más en función de tasas procesales (...) solo asume un 15% de ese valor, mientras que está negociando con los intereses del 100% de lo que se deba devolver".

ACTUACIONES DE SECRETARIOS

"Más preocupante si cabe son las actuaciones de cuatro de los 14 secretarios de los propios juzgados de Vigo", denuncia Estévez, que afirma que estos están dando "la razón al banco contradiciendo lo dictador por su señoría" en relación con los recursos que Abanca presenta ante las tasas que los representantes legales de los afectados pretenden percibir.

Según censura, en consecuencia de esto, "es el afectado quien sigue sin percibir la parte correspondiente a tasas, procurador y en su caso minuta del abogado". "Todo un negocio redondo para Escotet", concluye.

FUENTE: www.europapress.es

La banca se pone las botas con la caída de la prima de riesgo: gana más de 5.000 millones

La fuerte caída de la prima de riesgo en los últimos tres meses tiene un claro ganador –aparte del Tesoro–: la banca, que con sus enormes posiciones en deuda pública española se ha anotado un beneficio superior a los 5.000 millones en ese período. Algo que le servirá para enjuagar unas cuentas anuales bastante maltrechas por la contracción de márgenes. Por entidades, las que han obtenido mayores ganancias en relación a su tamaño son Liberbank y Sabadell.

Las fuertes posiciones de las entidades financieras españolas en deuda pública provienen de que han sido las principales compradoras de las ingentes emisiones que ha tenido que realizar el Estado para cubrir el déficit público, que ha incumplido los objetivos de Bruselas año tras año. La consecuencia es que la deuda superó el billón de euros en 2014 y prácticamente alcanza el 100% del PIB.

Gran parte de estas compras fueron realizadas con la barra libre del BCE mediante el llamado carry trade: se tomaba prestado dinero al 1% y se compraban bonos que rentaban el 3% o 4%, y se ganaba la diferencia. Con el fin de esta financiación ilimitada, se terminó esa práctica, pero el sector tiene otra fuente de plusvalías: vender esas enormes carteras con grandes beneficios latentes por la caída de la prima. Algo que algunas ya han empezado a hacer, con el Popular a la cabeza..

Como es sabido, la prima de riesgo es la diferencia entre la rentabilidad del bono español a 10 años y la del alemán, que la semana pasada bajó de los 100 puntos básicos por primera vez desde 2010. Centrándonos en el nacional, su rentabilidad ha bajado de niveles del 2,25% aproximadamente en septiembre hasta el 1,50% en que se situaba la semana pasada (aunque ayer empeoró hasta el 1,6% debido al renovado miedo de los mercados por la situación en Grecia). Es decir, una caída aproximada de 0,75 puntos en el trimestre. Según expertos en este mercado, para calcular el beneficio de cada entidad, grosso modo, se puede multiplicar esa caída por la duración media de la cartera (medida en años) y el resultado se aplica como porcentaje al importe de la cartera de bonos. 

Liberbank, el que más gana en relación a su tamaño

Por ejemplo, el citado Popular mantiene una cartera tras las ventas realizadas a lo largo del año pasado de 23.000 millones con una duración media de 1,2 años (muy corta); si multiplicamos esos 0,75 puntos por 1,2 años, tenemos un 0,9%, que aplicado a los 23.000 millones, arroja un beneficio de 207 millones. Las mayores ganancias son para BBVA, de unos 1.194 millones (cartera de 34.852 millones con una duración de unos 5 años, ya que la entidad no ofrece la cifra exacta). Le sigue Sabadell con 927 millones (cartera de 21.700 millones a 5,7 años) y Bankia con 779 millones (tiene bonos por 29.744 millones a 3,5 años).

Por el contrario, sorprende el poco beneficio obtenido por Santander: 393 millones (cartera de sólo 21.000 millones con duración de unos 2,5 años, ya que tampoco facilita la duración precisa). Si sumamos las ganancias latentes de las principales entidades españolas cotizadas, obtenemos en torno a 4.500 millones. Añadiendo las medianas o pequeñas dentro de las 15 que han pasado a ser supervisadas por el BCE, se superan sin problemas los 5.000 millones. En sólo tres meses, porque a eso hay que sumar las plusvalías obtenidas en trimestres anteriores por la constante caída de la prima que comenzó en los máximos de 2012.

Ahora bien, lo más relevante no es el beneficio absoluto, sino en relación al tamaño de cada entidad, que se puede medir por su capitalización bursátil. Y ahí la palma se la lleva Liberbank, que acumula un beneficio en deuda pública de 378 millones (12.000 millones en cartera a 4,2 años), que supone el 21,4% de su tamaño en bolsa. Una cifra enorme, a la que sigue a distancia Sabadell, cuya plusvalía equivale al 10,5% de su capitalización. En el caso de Bankia, se sitúa en el 5,5% de su tamaño, mientras que los demás tienen ganancias ligeramente superiores al 2% de su capitalización. Sorprende de nuevo Santander, donde su exigua ganancia apenas alcanza el 0,5% de su tamaño (es el más grande).

Pan para hoy y hambre para mañana

Estos grandes beneficios van a alegrar unas cuentas que van a ser muy duras en 2014  y 2015 por la estrechez de los márgenes (cae el crédito y caen los tipos), sólo compensada en parte por las menores plusvalías después del gran saneamiento realizado durante la crisis. Pero se trata de pan para hoy y hambre para mañana. Por dos razones. La primera es que se trata de un one-off, es decir, una plusvalía que sólo se puede realizar una vez: cuando se vendan estos bonos, ya no hay más.

La segunda es que el recorrido a la baja de la prima de riesgo es ya muy reducido. Aunque los analistas creen que todavía puede haber cierto recorrido a la baja –algo que ha quedado cuestionado por la nueva crisis griega–, este ya será muy corto y en ningún caso podrá igualar al logrado en los últimos meses. Por tanto, los bancos tendrán que confiar en que los tipos suban en algún momento, si la recuperación lo permite, y deberán volver a arriesgarse a dar crédito.

FUENTE: www.elconfidencial.com

David vence a Goliat en la lucha de los preferentistas

07/01/2015

La batalla de los pequeños ahorradores contra las grandes entidades financieras en defensa de sus ahorros se ha convertido en la victoria de los teóricos débiles frente a los fuertes. Organizados en plataformas, a través de despachos de abogados que se han especializado en los casos, los ahorradores que perdieron su dinero con las participaciones preferentes y la deuda subordinada han ido logrando mayoritariamente la razón por parte de los jueces, que consideran que estos productos se comercializaron a clientes que no estaban capacitados para entender los riesgos que asumían, y en muchas ocasiones pensaban que contrataban productos seguros, sin ser correctamente informados. Y en no pocos casos falseando el consentimiento.

En el caso de la Plataforma de Afectados por las Preferentes de Banco Ceiss, son ya casi 1.500 las sentencias que se han ganado, y que han conseguido la devolución de casi 60 millones de euros por parte de la entidad. Una cifra en todo caso pequeña, puesto que en todo el país los afectados por la comercialización de estos productos financieros de Ceiss han sido casi 37.000, y suscribieron contratos por 609 millones de euros.

FUENTE: www.diariodeleon.es

 

Ceiss sobrevive a cambio de operar como filial de Unicaja

La más que centenaria historia de la caja de ahorros leonesa sucumbió a las exigencias de reestructuración bancaria.

MARÍA J. MUÑIZ | LEÓN 07/01/2015

Han sido años de severas dificultades para algunas de las grandes empresas de la provincia, que han logrado finalmente sentar con desigual suerte las bases de lo que será su futuro. En el caso de Caja España-Duero, Banco Ceiss, la solución permite al menos tener futuro, aunque sea muy condicionado por la enorme deuda de su reestructuración y las restricciones impuestas a su negocio. Es en todo caso un nuevo camino de la mano de una entidad que ha mostrado su fortaleza y saneamiento incluso en tiempos de dificultades. Para Antibióticos la llegada de un nuevo propietario permite retomar una actividad abandonada hace demasiados meses y soñar una vez más con la recuperación del que fue emblema industrial e investigador de la provincia. Mientras tanto las nuevas iniciativas empresariales en la provincia se hacen esperar. El proclamado optimismo oficial no convence aún a los inversores.

Más de tres años de negociaciones, múltiples amenazas de abandono de la operación, todo tipo de garantías para que los problemas de la entidad leonesa y castellana no enturbiase el saneamiento de la que tiene su sede en Málaga y el empeño de las autoridades en no dejar caer ni una más de las antiguas cajas de ahorro, con la pérdida económica (y de credibilidad en el sistema) que acarreaba. Fue la historia que tejió el paso de Banco Ceiss, antes Caja España-Duero, a operar como filial de Unicaja Banco, a cambio de una millonaria inyección de dinero público que el banco con sede en León tiene que devolver en parte.

En marzo Unicaja anunció finalmente la integración de Ceiss, lo que la aupó al séptimo puesto del país entre las entidades financieras por volumen de activos. Antes Ceiss había logrado un acuerdo con la Sareb (el banco malo) para trasapar sus activos problemáticos por 3.100 millones de euros, y el Banco de España y la Comisión Europea habían dado el visto bueno a un nuevo plan de resolución de las antiguas cajas de León y Salamanca que exige un drástico recorte en el negocio y las atribuciones de la entidad.

Para ello Ceiss tuvo que deshacerse de 2.500 empleados, cerrar unas 500 sucursales y comprometerse a reducir su negocio en un 45% sobre los datos de 2010. Las condiciones para no ser subastada pasan también por la imposibilidad de operar fuera de su zona histórica (Castilla y León, Cáceres y Madrid); así como de limitar su negocio al minorista con particulares y pymes, alejarse del negocio inmobiliario,...

Apenas un mes tardó Braulio Medel en cesar a la cúpula de Ceiss y nombrar presidente a su consejero delegado, Manuel Azuaga; así como directora general a María Luisa Lombardero. Sólo cuatro miembros del antiguo consejo de la caja local mantuvieron su cargo en esta primera etapa.

Los antiguos directivos tienen pendiente la resolución de varios asuntos judiciales, entre ellos los ex presidentes Santos Llamas y Julio Fermoso deben responder por la comercialización de preferentes y deuda subordinada.
 

FUENTE: www.diariodeleon.es

 

Caja España tuvo que devolver 59,5 millones de euros al perder en los tribunales los casos por las preferentes

Ceiss ha perdido 1.479 sentencias hasta el momento según los datos obtenidos en el Congreso de los Diputados

DIARIO DE LEÓN DIGITAL 03/01/2015 

 

La Plataforma de Afectados por las Preferentes y Subordinadas de Banco CEISS ha cifrado en 59,5 millones de euros la cantidad que la entidad financiera ha tenido que devolver tras ganar esa asociación 1.479 sentencias, según datos obtenidos en el Congreso de los Diputados al cierre del año 2014.

El presidente de la plataforma, Basilio Garmón, ha informado de que existen otras 617 sentencias que han ganado "otros despachos" de abogados que han llevado los casos de clientes afectados por la compra de opciones preferentes y deuda subordinada.

Al cierre del año, se ha cifrado en 36.3923 los afectados en toda España con contratos suscritos por valor de más de mil millones de euros, de los que la mayor parte, 609,1 millones, se corresponden con subordinadas y, el resto, unos 401,5 millones con preferentes.

Del total de los contratos, a partir del mes de marzo de 2014 se realizó el canje de 18.316 de ellos, por valor de 342,5 millones de euros, de los que fueron admitidos 15.349 y rechazados 2.967.

En el caso de la provincia de León, se estima en 3.488 contratos por valor de 94,6 millones los afectados por preferentes y en 4.654 contratos por valor de 140 millones las subordinadas, de los que 2.320 aceptaron el canje.

En total, se han ganado 907 sentencias por un valor de 35,5 millones de euros, lo que deja a la provincia de León como donde más dinero se ha visto obligado a devolver CEISS.

FUENTE: www.diariodeleon.es